Политика AML и KYC

Редакция от 5 ноября 2026 г.

KOZYR не допускает использования Сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и мошенничества. Эта политика описывает, как мы проверяем игроков и операции. Она входит в Условия использования.

01Принципы

• Мы применяем риск-ориентированный подход: чем выше риск операции или игрока, тем глубже проверка.
• Мы знаем своих клиентов (KYC) и вправе в любой момент попросить подтвердить личность и источник средств.
• Мы отслеживаем операции и сообщаем о подозрительных в компетентные органы, если этого требует закон.
• Мы храним сведения об игроках и операциях не менее 5 лет после закрытия аккаунта.

02Когда мы проводим проверку

Проверка личности может потребоваться, если:

• сумма выводов за всё время или за короткий срок превышает пороги, установленные нашей внутренней политикой;
• ты пытаешься вывести средства, почти не играя после депозита;
• депозиты поступают с разных кошельков или с кошельков третьих лиц;
• есть признаки нескольких аккаунтов у одного человека;
• кошелёк связан с миксерами, даркнетом, взломами, мошенничеством или санкциями;
• ты находишься в стране с высоким риском или используешь средства обхода геоблокировки;
• этого требует закон, регулятор или платёжный партнёр.

Мы не обязаны объяснять, почему запросили проверку.

03Что мы можем запросить

• документ, удостоверяющий личность: паспорт, ID-карту или водительское удостоверение;
• селфи с документом или видеопроверку;
• подтверждение адреса не старше 3 месяцев: выписку из банка или счёт за коммунальные услуги;
• подтверждение владения криптокошельком;
• сведения об источнике средств: справку о доходах, выписку с биржи, договор продажи имущества и т. п.

Документы должны быть читаемыми, действующими и неизменёнными. Мы можем проверять их через сторонние сервисы верификации.

04Санкции и запрещённые лица

Мы не обслуживаем лиц из санкционных списков ООН, ЕС, США (OFAC) и Великобритании, лиц из стран под всеобъемлющими санкциями, а также тех, кто действует в их интересах. Публичные должностные лица и их близкие могут пользоваться Сервисом только после расширенной проверки.

05Мониторинг операций

Мы автоматически и вручную проверяем депозиты, выводы и игровую активность. Каждый вывод проверяет сотрудник. Признаки, на которые мы смотрим, включают несоответствие объёма игры размеру депозитов, круговые переводы между игроками через PvP-игры, дробление сумм и частую смену кошельков.

06Что происходит при подозрении

Мы вправе:

• приостановить аккаунт, депозиты и выводы до окончания проверки;
• отклонить операцию или вернуть депозит на кошелёк-источник;
• заморозить средства по требованию закона или компетентного органа;
• закрыть аккаунт;
• сообщить о подозрительной операции в компетентные органы.

По закону мы можем не сообщать тебе, что передали сведения о подозрительной операции.

07Твои обязанности

Ты обязуешься использовать только свои средства законного происхождения, не вносить средства в интересах третьих лиц, предоставлять достоверные сведения и сообщать нам об их изменении.

08Ответственное лицо

Соблюдение этой политики контролирует ответственный сотрудник Оператора. Вопросы по ней — на [email protected].